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Conceito

Esta configuração é responsável por definir todos os parâmetros necessários para a cobrança bancária via boleto, incluindo carteiras, regras de cobrança, geração de boletos, remessa/retorno e integrações com instituições financeiras.

Carteiras

O cadastro da carteira será utilizado na geração dos boletos bancários. Para saber qual carteira utilizar, deve-se conversar com a sua instituição financeira, que vai indicar as informações conforme previsto no seu contrato para emissão de boletos.

• Código: Código identificador da carteira.
• Nome: Nome da carteira.
• Gerar multa e juros no arquivo: Quando marcado, será considerado no arquivo de remessa as informações correspondentes a multa e juros. Pode haver variação dependendo do banco e o layout utilizado.

Cobranças

Cadastro da cobrança bancária através de boleto. Neste cadastro são definidas as parametrizações de geração do boleto, e o arquivo remessa.

• Nome: Identificação da cobrança.
• Forma de Cobrança: A forma de cobrança.
• Agência: Agência do Banco.
• Conta: Conta bancária.
• Número Convênio: Número do convênio.
• Código Cedente: Código do cedente.
• Código Transmissão: Código de Transmissão.
• Contador Nosso Número: Contador utilizado para geração do nosso número.
• Modalidade: Modalidade da cobrança.
• Tipo de Carteira: Tipo de carteira.
• Percentual Multa: Valor correspondente ao percentual de multa.
• Percentual Juros a.m.: Valor correspondente aos juros aplicados por mês.
• Dias Limite Pagamento: Dias de limite para pagamento do boleto.
• Digito verificador agência/conta: Alguns bancos exigem que seja preenchido com zero junto ao cabeçalho.
• Protesto: Informações de protesto fornecidas para o banco no arquivo de remessa.
  • Tipo de Dias: Definir se a contagem dos dias será com base em "Dias Úteis" ou "Dias Corridos".
  • Dias: Quantidade de dias utilizada na contagem.

Boleto

• Emissão do Boleto: Informar "Cedente" ou "Banco".
• Relatório Boleto: Arquivo do relatório do boleto. Exemplo: Boleto.fr3. O arquivo deverá constar na pasta SISTEMA_CLIENTE\Relatórios, no servidor de aplicação.
• Local de Pagamento: Local previsto para pagamento. Exemplo: "PAGÁVEL PREFERENCIALMENTE NO NOSSO BANCO"
• Mensagem: Informações adicionais para mensagem na parte inferior do boleto.
• Gerar mensagens padrão na impressão: Geração das mensagens padrões do sistema na impressão do boleto.

Tesouraria

• Forma de Pagamento: Forma de pagamento utilizada para liquidação do boleto.
• Operação Tesouraria: Operação financeira utilizada na baixa do título.
• Operação Tesouraria Estorno: Operação financeira utilizada para estorno da baixa.

Integração

O PHERP oferece suporte tanto para a integração tradicional via Remessa/Retorno, que envolve o envio e recebimento de arquivos para o gerenciamento de boletos, quanto para a integração moderna via WebService/API, permitindo operações online e em tempo real, como registro, consulta e cancelamento de boletos.

Remessa

• Contador Remessa: Contador utilizado para geração da numeração das remessas.
• Layout Remessa: Layout utilizado na geração do arquivo de remessa (cb400 ou cb240).

WebService

• Autenticação: Configuração da autenticação utilizada na integração via WebService.
• Indicador PIX: Campo que indica se a integração utilizará funcionalidades relacionadas ao PIX. Deve ser configurado conforme a necessidade de utilização do sistema de pagamentos instantâneos.

Exemplo(s)

• Exemplos de parametrização da cobrança bancária.

Espécies

Cadastro dos tipos de documento. Exemplos: Duplicata Mercantil, Duplicata de Serviço, Nota promissória, Entre outros.

• Código: Código da Espécie.
• Sigla: Sigla da Espécie.
• Nome: Nome da Espécie.

Instruções Bancárias

• Código: Código da instrução.
• Nome: Nome da instrução.

Ocorrências

As ocorrências informadas aqui, são usadas para identificação de ocorrências presentes nos arquivos de remessa de retorno. Como por exemplo ocorrência de confirmação de registro do título, liquidação, alteração de vencimento, entre outras. Cada instituição financeira pode possuir códigos próprios, e deve-se configurar conforme o manual CNAB de cada instituição financeira.

• Ocorrência: Selecionar a Ocorrência com a descrição correspondente a ação considerada pela instituição financeira.
• Código: Código da Ocorrência.

Conclusão

A correta configuração da Cobrança Bancária é essencial para garantir a geração adequada de boletos, a comunicação eficiente com as instituições financeiras e a confiabilidade dos processos de cobrança.