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Conceito

As remessas bancárias são processos financeiros utilizados por empresas para enviar informações sobre cobranças a serem recebidas a instituições financeiras. Este procedimento é comum em transações comerciais que envolvem a emissão de boletos bancários para a cobrança de clientes.

O Que São Remessas Bancárias?

Remessas bancárias são arquivos eletrônicos que contêm um conjunto de instruções detalhadas sobre as cobranças que uma empresa espera receber. Esses arquivos são enviados para o banco, que processa as informações e realiza a cobrança junto aos clientes da empresa. No nossa caso as informações relacionadas aos boletos incluindo informações específicas de cada transação (juros, multas, descontos).

Importância das Remessas Bancárias

As remessas bancárias auxiliam a gestão financeira de uma empresa, pois automatizam o processo de cobrança e permitem um controle mais eficiente dos recebíveis. Entre os principais benefícios estão: - **Automação**: Reduz a necessidade de intervenções manuais, minimizando erros. - **Eficiência**: Agiliza o processo de cobrança, garantindo que as informações sejam transmitidas rapidamente ao banco. - **Segurança**: Garante que os dados financeiros sejam transferidos de forma segura e conforme os padrões estabelecidos pelas instituições financeiras. - **Controle**: Facilita o acompanhamento das cobranças, permitindo que a empresa monitore o status de cada boleto, desde a emissão até o pagamento.

Processo de Envio de Remessas

O processo de envio de remessas bancárias envolve várias etapas, desde a seleção dos boletos a serem cobrados até a geração e envio do arquivo para o banco. Normalmente, segue os seguintes passos: 1. **Criação da Remessa**: A empresa seleciona os boletos que serão incluídos na remessa. 2. **Geração do Arquivo**: Um arquivo eletrônico é gerado contendo todas as informações dos boletos. 3. **Envio ao Banco**: O arquivo é enviado para o banco, que processa as instruções de cobrança. 4. **Recebimento do Retorno**: Após o processamento, o banco envia um retorno com o status das cobranças, indicando quais boletos foram pagos, quais estão pendentes e se houve alguma rejeição.

Passos para a Geração de Remessas

Acessando o Módulo Financeiro, Office Banking, a opção Remessas, vamos realizar o cadastro da remessa, considerando os campos abaixo.

• Filial: Selecione a filial responsável pela remessa. Quando estiver posicionado em uma única filial, o campo será preenchido automaticamente.
• Forma de Cobrança: Escolha a forma de cobrança adequada (por exemplo, Cobrança Viacredi).
• Código: O código da remessa é gerado pelo sistema com base no contador presente na configuração da cobrança.
• Títulos: Indica a quantidade de títulos incluídos na remessa.
• Valor Total: Contém o valor total dos títulos da remessa.
• Data / Hora: A data e hora são preenchidas automaticamente com o momento da criação da remessa.

Opções

• Selecionar Boletos: Permite selecionar os boletos ainda não enviados para incluir na remessa.
• Confirmar: Após selecionar os boletos, a confirmação da remessa, altera a situação da remessa para Confirmada. Certifique-se de que todas as informações estão corretas antes de confirmar a remessa. Após a confirmação não será possível realizar alterações.
• Retornar: Retorna a situação da remessa para Cadastrada.
• Exportar: Realiza a geração do arquivo para envio ao banco.

Logs e Auditoria Na aba "Logs", você pode visualizar o histórico de ações realizadas na remessa, incluindo: - Data e hora da criação. - Usuário responsável por cada ação. - Alterações realizadas.

FAQ

O que fazer se um boleto estiver com informações incorretas?

Corrija as informações do boleto antes de incluí-lo na remessa. Se o boleto já estiver na remessa, remova-o, faça a correção e inclua novamente.

Como verificar se a remessa foi enviada com sucesso?

Após o envio do arquivo ao banco, verifique o retorno do banco para confirmar que todos os boletos foram processados corretamente.

Conclusão

Em resumo, as remessas bancárias são ferramentas cruciais para a gestão eficiente das cobranças, proporcionando um fluxo de caixa mais previsível e controlado para as empresas.