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Conceito

As remessas bancárias são processos financeiros utilizados por empresas para enviar informações sobre cobranças a serem recebidas a instituições financeiras. Este procedimento é comum em transações comerciais que envolvem a emissão de boletos bancários para a cobrança de clientes.

O Que São Remessas Bancárias?

Remessas bancárias são arquivos eletrônicos que contêm um conjunto de instruções detalhadas sobre as cobranças que uma empresa espera receber. Esses arquivos são enviados para o banco, que processa as informações e realiza a cobrança junto aos clientes da empresa. No nossa caso as informações relacionadas aos boletos incluindo informações específicas de cada transação (juros, multas, descontos).

Importância das Remessas Bancárias

As remessas bancárias auxiliam a gestão financeira de uma empresa, pois automatizam o processo de cobrança e permitem um controle mais eficiente dos recebíveis. Entre os principais benefícios estão: - **Automação**: Reduz a necessidade de intervenções manuais, minimizando erros. - **Eficiência**: Agiliza o processo de cobrança, garantindo que as informações sejam transmitidas rapidamente ao banco. - **Segurança**: Garante que os dados financeiros sejam transferidos de forma segura e conforme os padrões estabelecidos pelas instituições financeiras. - **Controle**: Facilita o acompanhamento das cobranças, permitindo que a empresa monitore o status de cada boleto, desde a emissão até o pagamento.

Processo de Envio de Remessas

O processo de envio de remessas bancárias envolve várias etapas, desde a seleção dos boletos a serem cobrados até a geração e envio do arquivo para o banco. Normalmente, segue os seguintes passos: 1. **Criação da Remessa**: A empresa seleciona os boletos que serão incluídos na remessa. 2. **Geração do Arquivo**: Um arquivo eletrônico é gerado contendo todas as informações dos boletos. 3. **Envio ao Banco**: O arquivo é enviado para o banco, que processa as instruções de cobrança. 4. **Recebimento do Retorno**: Após o processamento, o banco envia um retorno com o status das cobranças, indicando quais boletos foram pagos, quais estão pendentes e se houve alguma rejeição.

Passos para a Geração de Remessas

Acessando o Módulo Financeiro, Office Banking, a opção Remessas, vamos realizar o cadastro da remessa, considerando os campos abaixo.

• Filial: Selecione a filial responsável pela remessa.
• Forma de Cobrança: Escolha a forma de cobrança adequada (por exemplo, Cobrança Viacredi).
• Código: Insira o código correspondente à remessa.
• Títulos: Indique a quantidade de títulos a serem incluídos na remessa.
• Valor Total: Verifique o valor total dos títulos.
• Data / Hora: A data e hora são preenchidas automaticamente com o momento da criação da remessa.

Selecionando Boletos

Na aba "Boletos", selecione os boletos ainda não enviados para a remessa. Verifique as seguintes informações para cada boleto:

  - **Pessoa**: Identificação do cliente.
  - **Nosso Número**: Número de controle do boleto.
  - **Vencimento**: Data de vencimento do boleto.
  - **Valor**: Valor do boleto.
  - **Usuário que incluiu**: Nome do usuário que registrou o boleto.
  - **Impresso**: Status de impressão do boleto.
  - **Situação**: Status de pagamento do boleto.

4. Confirmando a Remessa 1. Após selecionar os boletos, clique no botão **Confirmar** . 2. Certifique-se de que a situação da remessa esteja marcada como "Confirmada" com o ícone verde .

5. Gerando o Arquivo para Envio ao Banco 1. Com a remessa confirmada, clique no ícone de **Gerar Arquivo** . 2. O sistema gerará um arquivo de remessa que deve ser enviado ao banco.

Conclusão

- Certifique-se de que todas as informações estão corretas antes de confirmar a remessa. - Mantenha um registro dos arquivos gerados e enviados para referência futura.

Logs e Auditoria Na aba "Logs", você pode visualizar o histórico de ações realizadas na remessa, incluindo: - Data e hora da criação. - Usuário responsável por cada ação. - Alterações realizadas.

1. 1. 1. FAQ

• • 1. O que fazer se um boleto estiver com informações incorretas?**

Corrija as informações do boleto antes de incluí-lo na remessa. Se o boleto já estiver na remessa, remova-o, faça a correção e inclua novamente.

• • 2. Como verificar se a remessa foi enviada com sucesso?**

Após o envio do arquivo ao banco, verifique o retorno do banco para confirmar que todos os boletos foram processados corretamente.

Em resumo, as remessas bancárias são ferramentas cruciais para a gestão eficiente das cobranças, proporcionando um fluxo de caixa mais previsível e controlado para as empresas.