Conciliação Bancária

O que é CONCILIAÇÃO BANCÁRIA?

Conciliação bancária é um modo de controle administrativo em uso nas empresas, dos seus saldos bancários em dinheiro mantidos em contas correntes de instituições financeiras ou bancos. Uma grande vantagem da conciliação bancária é a capacidade de evitar prejuízos e perdas, pois possibilita o controle do fluxo de caixa, das saídas e entradas. Esse processo é muito importante para qualquer negócio, ele auxilia na identificação de possíveis erros de gestão.

Para que Serve?

Conciliação bancária é a comparação do seu controle financeiro interno com tudo o que entrou e saiu da sua conta e está lançado no extrato bancário do mesmo período. Essencial para a saúde financeira da empresa, saber com certeza quanto de saldo dispõe ajuda em várias tomadas de decisão. Em outras palavras, a conciliação bancária é realizada para verificar o saldo bancário, os lançamentos (entradas e saídas) e as datas que aconteceram, e fazer uma comparação com as informações registradas internamente pela empresa, a fim de saber se esses registros estão idênticos aos extratos do banco

Passo a Passo

1º Passo: Lançar as movimentações diariamente

• A empresa precisa controlar diariamente todas as movimentações de entradas e saídas financeiras, informando todas as contas bancárias envolvidas.

• Exemplos de movimentações financeiras: tarifas bancárias, pagamentos de fornecedores, recebimentos de clientes, pagamento de empréstimos do banco, pagamento de salários dos funcionários, impostos, etc.

2º Passo: Verificar saldo no extrato bancário

• Conferir se os saldos inicial e final do controle interno e os saldos no extrato bancário batem.

3º Passo: Conferir detalhes dos lançamentos

• Ver se todos os lançamentos do extrato bancário estão sendo feitos na data correta e com os valores corretos no controle financeiro da empresa.

4º Passo: Se houver diferenças nos lançamentos, corrigir

• Verificar as divergências de valores ou a falta dos mesmos, procurando saber aonde isto ocorreu. Em seguida, corrigir as diferenças no controle interno, para que todos os lançamentos estejam refletidos e o saldo esteja idêntico.

Como Tratar no Sistema

Cadastro de extrato bancário é realizado por conta bancária, ou seja cada conta haverá um extrato bancário que deverá ser conciliado.

Todo processo inicia através da importação do arquivo, nesta etapa o sistema realiza algumas validações, inclusive questões de tarifas e taxas para cada conta bancária.

IMPORTANTE: Antes de começar as conciliações, temos as premissas de cadastrar as despesas de contas Bancárias

Após a importação dos arquivos e conciliação dos documentos em questão, aqueles que o sistema identificou que são para conciliar, serão conciliados, então ficam pendentes os documentos que a rotina não foi capaz de conciliar automaticamente.

Para concluir a conciliação bancaria manual, temos os botões abaixo:

• Conciliar: Permite que o sistema faça a conciliação dos documentos selecionados abaixo, deste que não haja diferença entre os documentos.
• Confirmar: após clicar em conciliar, o sistema permite clicar em confirmar para concluir a operação de conciliacão
• Retornar: Permite que o operador do sistema retorne uma operação conciliada, porém essa operação é restrita ao usuário com privilégios de usuário.

Geral

• Filial: Informar a filial da Conta Bancária. Preenchido automaticamente quando posicionado em uma única filial.
• Conta: Selecionar a conta bancária que será realizada a conciliação
• Data Inicial: Data Inicial da Conciliação bancária.
• Data Final: Data final da Conciliação bancária.
• Número: Campo de observações gerais para auxiliar na identificação do documento.
• Situação: Identifica o Status da conciliação .

Lançamentos Tesouraria

• Data: Data do documento cadastrado na Tesouraria (movimento de baixa).
• Número: Informação do número cadastrado no momento da baixa
• Natureza: Informação se o documento é de credito ou débito.
• Valor: Referencia do valor do documento de baixa
• Descrição: Informações que foram inseridas no documento de Baixa.
• Total Crédito: Somatória dos documentos de crédito.
• Total Débito: Somatória dos documentos de débito.

Lançamentos do Extrato

• Data: Data do movimento no banco.
• Documento: Informação do número cadastrado no momento da baixa atribuído pelo banco ou informado pelo usuário
• Natureza: Informação se o documento é de credito ou débito.
• Valor: Referencia do valor do documento de baixa
• Descrição: Informações que foram inseridas no documento de Baixa.
• Total Crédito: Somatória dos documentos de crédito.
• Total Débito: Somatória dos documentos de Débito.

Rodapé Tela conciliação

Através destes campos é possível saber quais os valores que precisam ser tratados

• Total Crédito: Somatória dos documentos de crédito.
• Total Débito: Somatória dos documentos de Débito.
• Diferença Crédito: Sistema informa os valores divergentes entre o extrato e documentos de crédito.
• Diferença Débito: Sistema informa os valores divergentes entre o extrato e documentos de Débito.

IMPORTANTE: A diferença precisa ser ZERO para o sistema permitir a conciliação dos documentos que não foram conciliados automaticamente no momento da importação do extrato.

Botões

• Conciliar: Permite que o sistema faça a conciliação dos documentos selecionados abaixo, deste que não haja diferença entre os documentos.
• Confirmar: após clicar em conciliar, o sistema permite clicar em confirmar para concluir a operação de conciliação
• Retornar: Permite que o operador do sistema retorne uma operação conciliada, porém essa operação é restrita ao usuário com privilégios de usuário.
• Excluir: Caso a conciliação não ocorra, pode ser excluído o extrato:
• Salvar: Permite Salvar a operação de conciliação.
• Cancelar: Realiza o cancelamento do documento.
• Pesquisar: Realiza a busca de uma conciliação por algumas formas de pesquisa.
• Atualizar: Realiza a atualização dos dados na tela.
• Ajuda: Permite acessar a pagina com o conteúdo desta pagina.
• Importar Arquivo: Botão que permite o inicio da conciliação Bancária.
• Informações sobre registros: Contém o log com a data, usuário, e demais informações sobre a operação..