Retornos de Remessas Bancárias

Definição:

O arquivo de retorno bancário representa a resposta do banco às transações previamente registradas no arquivo de remessa. Ele traz informações detalhadas sobre as transações originadas a partir da remessa, incluindo a confirmação de pagamentos, eventuais juros pagos, datas de pagamento e os números dos boletos envolvidos.

Utilização:

Este arquivo, geralmente disponibilizado pelo banco no formato .RET, deve ser importado no módulo financeiro, na seção de Office Banking, utilizando a opção "Retornos remessa". Após a importação, todas as ocorrências registradas no arquivo são apresentadas de forma detalhada, permitindo a validação das movimentações financeiras correspondentes. Na validação das movimentações, são verificadas informações fundamentais, tais como:

• Pessoa pagadora

• Data de emissão

• Data de vencimento

• Valores de juros, acréscimos e descontos

• Valor total pago

• Número do lançamento de tesouraria criado

Conclusão:

O processo de retorno bancário é um elo essencial na conciliação e no acompanhamento das movimentações financeiras. Ele garante que todas as transações sejam devidamente registradas e validadas, assegurando a integridade e a confiabilidade dos dados financeiros.