Mudanças entre as edições de "Limite de Crédito"

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Importante: Se houver mais de um registro de limite de crédito vigente para um cliente, o sistema considerará o total acumulado de todos os registros.
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Se houver mais de um registro de limite de crédito vigente para um cliente, o sistema considerará o total acumulado de todos os registros.
  
 
O valor do documento da operação atual, também é considerado no cálculo total de crédito.
 
O valor do documento da operação atual, também é considerado no cálculo total de crédito.
 
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Processo de Validação do Limite de Crédito
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==='''Processo de Validação do Limite de Crédito'''===
O Script padrão do PHERP realiza a seguinte sequência para validar o limite de crédito:
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A regra de negócio responsável pela validação, está presente no script padrão do PHERP ('''PH_ValidacaoLimiteCredito'''). Para que a validação do limite seja realizada, é necessário informar o script junto aos [[Financeiro_Parâmetros_da_Empresa|parâmetros do financeiro]]. O script realiza a seguinte sequência para validar o limite de crédito:
*Verificação do Limite Disponível: O sistema verifica o limite de crédito disponível para o cliente, conforme configurado.
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:'''Verificação do Limite Disponível:''' O sistema verifica o limite de crédito disponível para o cliente, conforme informado no cadastro do cliente.
*Cálculo das Receitas em Aberto: Soma todas as receitas em aberto, incluindo documentos financeiros, orçamentos, pedidos e ordens de serviço.
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:'''Cálculo das Receitas em Aberto:''' Soma todas as receitas em aberto, incluindo documentos financeiros, orçamentos, pedidos e ordens de serviço.
*Inclusão do Documento Atual: Adiciona o valor do documento ou operação atual ao total de receitas em aberto.
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:'''Valor do Documento da Operação Atual:''' Adiciona o valor do documento da operação atual ao total de receitas.
*Comparação com o Limite Configurado: Compara o total de receitas em aberto (incluindo o documento atual) com o limite de crédito configurado para o cliente.
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:'''Comparação com o Limite Configurado:''' Compara o total de receitas em aberto com o limite de crédito do cliente.
*Aprovação ou Rejeição: Se o total de crédito utilizado, incluindo o valor da operação atual, estiver dentro do limite, a operação é aprovada. Caso contrário, a operação é rejeitada e uma mensagem de erro é exibida informando a insuficiência de crédito.
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:'''Aprovação ou Rejeição:''' Se o total de crédito utilizado, incluindo o valor da operação atual, estiver dentro do limite, a operação é aprovada. Caso contrário, a operação é rejeitada e uma mensagem é exibida informando a insuficiência de crédito.
  
==='''Validação'''===
 
 
Caso o cliente não tenha crédito suficiente para a operação solicitada, o sistema exibirá uma mensagem com as seguintes informações:
 
Caso o cliente não tenha crédito suficiente para a operação solicitada, o sistema exibirá uma mensagem com as seguintes informações:
:Limite de Crédito: Valor máximo de crédito disponível.
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:'''Limite de Crédito:''' Valor total de crédito disponível.
:Total de Receitas em Aberto: Soma de todas as receitas em aberto, incluindo o documento atual.
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:'''Total de Receitas em Aberto:''' Soma de todas as receitas em aberto, incluindo o documento atual.
:Valores Detalhados: Montantes em ordens de serviço, pedidos de venda, orçamentos e documentos financeiros.
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:'''Valores Detalhados:''' Montantes em ordens de serviço, pedidos de venda, orçamentos e documentos financeiros.
:Valor do Documento Atual: Valor da operação que está sendo avaliada.
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:'''Valor do Documento Atual:''' Valor da operação que está sendo avaliada.
Exemplo da mensagem:
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Cliente não possui limite de crédito disponível para a operação solicitada.
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'''Exemplo da mensagem:'''
Limite de crédito: R$ 5.000,00.
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Total de receitas em aberto (incluindo o documento atual): R$ 5.500,00.
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Cliente não possui limite de crédito disponível para a operação solicitada.
Valor do documento: R$ 500,00.
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Em ordens de serviço: R$ 1.000,00.
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Limite de crédito: R$ 5.000,00.
Em pedidos de venda: R$ 2.000,00.
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Em orçamentos: R$ 1.500,00.
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Total de receitas em aberto (incluindo o documento atual): R$ 5.500,00.
Em documentos financeiros: R$ 500,00.
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Valor do documento: R$ 500,00.
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Em ordens de serviço: R$ 1.000,00.
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Em pedidos de venda: R$ 2.000,00.
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Em orçamentos: R$ 1.500,00.
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Em documentos financeiros: R$ 500,00.
  
 
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Em resumo, a configuração e o controle do limite de crédito auxiliam a gestão financeira, garantindo que as operações comerciais sejam realizadas de forma segura e controlada.
 
Em resumo, a configuração e o controle do limite de crédito auxiliam a gestão financeira, garantindo que as operações comerciais sejam realizadas de forma segura e controlada.
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'''Assuntos Relacionados'''
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[[Cadastro_de_Clientes|Clientes]]

Edição atual tal como às 17h23min de 10 de julho de 2024

Conceito

O limite de crédito é uma ferramenta que permite a empresa controlar o crédito concedido a seus clientes. Este sistema garante que os clientes não excedam o limite de crédito disponível durante as operações financeiras, como emissão de documentos, liberação de pedidos, orçamentos e ordens de serviço.

A validação do limite de crédito é aplicada nas seguintes situações:

Faturamento: Antes da emissão de documentos de venda no faturamento.
Pedidos: Antes da liberação de pedidos de venda.
Orçamentos: Antes da liberação de orçamentos.
Ordens de Serviço: Antes da liberação de ordens de serviço.

Para o cálculo do total de receitas em aberto, são consideradas as receitas provenientes das seguintes situações:

Documentos Financeiros: Documentos que estão em aberto junto ao contas a receber.
Orçamentos: Orçamentos que ainda não foram encerrados ou cancelados.
Pedidos de Venda: Pedidos que estão em andamento e não foram atendidos ou cancelados.
Ordens de Serviço: Serviços que estão em andamento e não foram concluídos ou cancelados.

Configuração do Limite de Crédito no Cadastro de Cliente

No cadastro de cada cliente, é possível configurar um ou mais limites de crédito, considerando:

  • Data Inicial: Define a data inicial de vigência do limite de crédito.
  • Data Final: Define a data final de vigência do limite de crédito. Se não for informada, o limite será considerado indefinidamente.
  • Valor: Indica o valor de crédito que pode ser concedido ao cliente durante o período especificado.
Dicas

Se houver mais de um registro de limite de crédito vigente para um cliente, o sistema considerará o total acumulado de todos os registros.

O valor do documento da operação atual, também é considerado no cálculo total de crédito.

Processo de Validação do Limite de Crédito

A regra de negócio responsável pela validação, está presente no script padrão do PHERP (PH_ValidacaoLimiteCredito). Para que a validação do limite seja realizada, é necessário informar o script junto aos parâmetros do financeiro. O script realiza a seguinte sequência para validar o limite de crédito:

Verificação do Limite Disponível: O sistema verifica o limite de crédito disponível para o cliente, conforme informado no cadastro do cliente.
Cálculo das Receitas em Aberto: Soma todas as receitas em aberto, incluindo documentos financeiros, orçamentos, pedidos e ordens de serviço.
Valor do Documento da Operação Atual: Adiciona o valor do documento da operação atual ao total de receitas.
Comparação com o Limite Configurado: Compara o total de receitas em aberto com o limite de crédito do cliente.
Aprovação ou Rejeição: Se o total de crédito utilizado, incluindo o valor da operação atual, estiver dentro do limite, a operação é aprovada. Caso contrário, a operação é rejeitada e uma mensagem é exibida informando a insuficiência de crédito.

Caso o cliente não tenha crédito suficiente para a operação solicitada, o sistema exibirá uma mensagem com as seguintes informações:

Limite de Crédito: Valor total de crédito disponível.
Total de Receitas em Aberto: Soma de todas as receitas em aberto, incluindo o documento atual.
Valores Detalhados: Montantes em ordens de serviço, pedidos de venda, orçamentos e documentos financeiros.
Valor do Documento Atual: Valor da operação que está sendo avaliada.

Exemplo da mensagem:

Cliente não possui limite de crédito disponível para a operação solicitada.

Limite de crédito: R$ 5.000,00.

Total de receitas em aberto (incluindo o documento atual): R$ 5.500,00.

Valor do documento: R$ 500,00.

Em ordens de serviço: R$ 1.000,00.

Em pedidos de venda: R$ 2.000,00.

Em orçamentos: R$ 1.500,00.

Em documentos financeiros: R$ 500,00.

Conclusão

Em resumo, a configuração e o controle do limite de crédito auxiliam a gestão financeira, garantindo que as operações comerciais sejam realizadas de forma segura e controlada.




Assuntos Relacionados

Clientes