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==='''Conceito'''===
O limite de crédito é uma ferramenta que permite a empresa controlar o crédito concedido a seus clientes. Este sistema garante que os clientes não excedam o limite de crédito disponível durante as operações financeiras, como emissão de documentos, liberação de pedidos, orçamentos e ordens de serviço.

A validação do limite de crédito é aplicada nas seguintes situações:
:'''Faturamento:''' Antes da emissão de documentos de venda no faturamento.
:'''Pedidos:''' Antes da liberação de pedidos de venda.
:'''Orçamentos:''' Antes da liberação de orçamentos.
:'''Ordens de Serviço:''' Antes da liberação de ordens de serviço.
      
Para o cálculo do total de receitas em aberto, são consideradas as receitas provenientes das seguintes situações:
:'''Documentos Financeiros:''' Documentos que estão em aberto junto ao [[Cadastro_de_Contas_a_Receber|contas a receber]].
:'''Orçamentos:''' [[Orçamentos_de_Venda|Orçamentos]] que ainda não foram encerrados ou cancelados.
:'''Pedidos de Venda:''' [[Cadastro_Pedidos_de_Venda|Pedidos]] que estão em andamento e não foram atendidos ou cancelados.
:'''Ordens de Serviço:''' [[Cadastro_de_Ordens_de_Serviço|Serviços]] que estão em andamento e não foram concluídos ou cancelados.

===''''Configuração do Limite de Crédito no Cadastro de Cliente'''===
No cadastro de cada cliente, é possível configurar um ou mais limites de crédito, considerando:
:Data Inicial: Define a data a partir da qual o limite de crédito começa a ser válido.
:Data Final: Define a data até a qual o limite de crédito é válido. Se não for informada, o limite será considerado indefinidamente.
:Valor: Indica o valor máximo de crédito que pode ser concedido ao cliente durante o período especificado.
Importante: Se houver mais de um registro de limite de crédito vigente para um cliente, o sistema considerará o total acumulado de todos os registros.

==='''Operação Atual'''===
O valor do documento ou operação que está sendo avaliado no momento também é considerado no cálculo total de crédito.
Processo de Validação do Limite de Crédito
O Script padrão do PHERP realiza a seguinte sequência para validar o limite de crédito:
*Verificação do Limite Disponível: O sistema verifica o limite de crédito disponível para o cliente, conforme configurado.
*Cálculo das Receitas em Aberto: Soma todas as receitas em aberto, incluindo documentos financeiros, orçamentos, pedidos e ordens de serviço.
*Inclusão do Documento Atual: Adiciona o valor do documento ou operação atual ao total de receitas em aberto.
*Comparação com o Limite Configurado: Compara o total de receitas em aberto (incluindo o documento atual) com o limite de crédito configurado para o cliente.
*Aprovação ou Rejeição: Se o total de crédito utilizado, incluindo o valor da operação atual, estiver dentro do limite, a operação é aprovada. Caso contrário, a operação é rejeitada e uma mensagem de erro é exibida informando a insuficiência de crédito.

==='''Validação'''===
Caso o cliente não tenha crédito suficiente para a operação solicitada, o sistema exibirá uma mensagem com as seguintes informações:
:Limite de Crédito: Valor máximo de crédito disponível.
:Total de Receitas em Aberto: Soma de todas as receitas em aberto, incluindo o documento atual.
:Valores Detalhados: Montantes em ordens de serviço, pedidos de venda, orçamentos e documentos financeiros.
:Valor do Documento Atual: Valor da operação que está sendo avaliada.
Exemplo da mensagem:
Cliente não possui limite de crédito disponível para a operação solicitada.
Limite de crédito: R$ 5.000,00.
Total de receitas em aberto (incluindo o documento atual): R$ 5.500,00.
Valor do documento: R$ 500,00.
Em ordens de serviço: R$ 1.000,00.
Em pedidos de venda: R$ 2.000,00.
Em orçamentos: R$ 1.500,00.
Em documentos financeiros: R$ 500,00.

==='''Conclusão'''====
Em resumo, a configuração e o controle do limite de crédito auxiliam a gestão financeira, garantindo que as operações comerciais sejam realizadas de forma segura e controlada.