PHSYS - Wiki

O que é CONCILIAÇÃO BANCÁRIA?

Conciliação bancária é um modo de controle administrativo e contábil em uso nas empresas, dos seus saldos bancários em dinheiro mantidos em contas correntes de instituições financeiras ou bancos. Uma grande vantagem da conciliação bancária é a capacidade de evitar prejuízos e perdas, pois possibilita o controle do fluxo de caixa, das saídas e entradas. Esse processo é muito importante para qualquer negócio, ele auxilia na identificação de possíveis erros de gestão.

Para que Serve?

Conciliação bancária é a comparação do seu controle financeiro interno com tudo o que entrou e saiu da sua conta e está lançado no extrato bancário do mesmo período. Essencial para a saúde financeira da empresa, saber com certeza quanto de saldo dispõe ajuda em várias tomadas de decisão. Em outras palavras, a conciliação bancária é realizada para verificar o saldo bancário, os lançamentos (entradas e saídas) e as datas que aconteceram, e fazer uma comparação com as informações registradas internamente pela empresa, a fim de saber se esses registros estão idênticos aos extratos do banco

Passo a Passo

1º Passo: Lançar as movimentações diariamente

• A empresa precisa controlar diariamente todas as movimentações de entradas e saídas financeiras, informando todas as contas bancárias envolvidas.

• Exemplos de movimentações financeiras: tarifas bancárias, pagamentos de fornecedores, recebimentos de clientes, pagamento de empréstimos do banco, pagamento de salários dos funcionários, impostos, etc.

2º Passo: Verificar saldo no extrato bancário

• Conferir se os saldos inicial e final do controle interno e os saldos no extrato bancário batem.

3º Passo: Conferir detalhes dos lançamentos

• Ver se todos os lançamentos do extrato bancário estão sendo feitos na data correta e com os valores corretos no controle financeiro da empresa.

4º Passo: Se houver diferenças nos lançamentos, corrigir

• Verificar as divergências de valores ou a falta dos mesmos, procurando saber aonde isto ocorreu. Em seguida, corrigir as diferenças no controle interno, para que todos os lançamentos estejam refletidos e o saldo esteja idêntico.

Como Tratar no Sistema

Cadastro de extrato bancário realizado por conta bancária, ou seja cada conta haverá um extrato bancário que deverá ser conciliado.

Todo processo inicia através da importação do arquivo, nesta etapa o sistema realiza algumas validações, inclusive questões de tarifas e taxas para cada conta bancária.

IMPORTANTE: Antes de começar as conciliações, temos as premissas de cadastrar as despesas de contas Bancárias

Após a importação dos arquivos e conciliação dos documentos em questão, aqueles que o sistema identificou que são para conciliar, serão conciliados, então ficam pendentes os documentos que a rotina não foi capaz de conciliar automaticamente.

Para concluir a conciliação bancaria manual, temos os botões abaixo:

• Conciliar: Permite que o sistema faça a conciliação dos documentos selecionados abaixo, deste que não haja diferença entre os documentos.
• Confirmar: após clicar em conciliar, o sistema permite clicar em confirmar para concluir a operação de conciliacão
• Retornar: Permite que o operador do sistema retorne uma operação conciliada, porém essa operação é restrita ao usuário com privilégios de usuário.

Geral

• Filial: Informar a filial da Conta Bancária. Preenchido automaticamente quando posicionado em uma única filial.
• Conta: Selecionar a conta bancária que será realizada a conciliação
• Data Inicial: Data Inicial da Conciliação bancária.
• Data Final: Data final da Conciliação bancária.
• Número: Campo de observações gerais para auxiliar na identificação do documento.
• Situação: Identifica o Status da conciliação .

Lançamentos Tesouraria

• Data: Data do documento cadastrado na Tesouraria (movimento de baixa).
• Número: Informação do número cadastrado no momento da baixa
• Natureza: Informação se o documento é de credito ou débito.
• Valor: Referencia do valor do documento de baixa
• Descrição: Informações que foram inseridas no documento de Baixa.
• Total Crédito: Somatória dos documentos de crédito.
• Total Débito: Somatória dos documentos de débito.

Lançamentos do Extrato

• Data: Data do movimento no banco.
• Documento: Informação do número cadastrado no momento da baixa atribuído pelo banco ou informado pelo usuário
• Natureza: Informação se o documento é de credito ou débito.
• Valor: Referencia do valor do documento de baixa
• Descrição: Informações que foram inseridas no documento de Baixa.
• Total Crédito: Somatória dos documentos de crédito.
• Total Débito: Somatória dos documentos de Débito.

Rodapé Tela conciliação

Através destes campos é possível saber quais os valores que precisam ser tratados

• Total Crédito: Somatória dos documentos de crédito.
• Total Débito: Somatória dos documentos de Débito.
• Diferença Crédito: Sistema informa os valores divergentes entre o extrato e documentos de crédito.
• Diferença Débito: Sistema informa os valores divergentes entre o extrato e documentos de Débito.

IMPORTANTE: A diferença precisa ser ZERO para o sistema permitir a conciliação dos documentos que não foram conciliados automaticamente no momento da importação do extrato.

Botões

• Conciliar: Permite que o sistema faça a conciliação dos documentos selecionados abaixo, deste que não haja diferença entre os documentos.
• Confirmar: após clicar em conciliar, o sistema permite clicar em confirmar para concluir a operação de conciliação
• Retornar: Permite que o operador do sistema retorne uma operação conciliada, porém essa operação é restrita ao usuário com privilégios de usuário.
• Excluir: Caso a conciliação não ocorra, pode ser excluído o extrato:
• Salvar: Permite Salvar a operação de conciliação.
• Cancelar: Realiza o cancelamento do documento.
• Pesquisar: Realiza a busca de uma conciliação por algumas formas de pesquisa.
• Atualizar: Realiza a atualização dos dados na tela.
• Ajuda: Permite acessar a pagina com o conteúdo desta pagina.
• Importar Arquivo: Botão que permite o inicio da conciliação Bancária.
• Informações sobre registros: Contém o log com a data, usuário, e demais informações sobre a operação..